反洗钱工作提质增效

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郑州银行以“勇于承担使命”为己任，紧紧跟随国家政策要求，全面部署反洗钱工作，通过不断优化反洗钱业务体系，坚持加强人员队伍建设，逐步建立起一套具有郑州银行特色的反洗钱管理体系。

据不完全统计，六年来，郑州银行成功识别并向反洗钱监测分析中心提交了2.2万多笔可疑交易，配合监管部门协助调查72次，涉及账户234个，交易资金约20亿元，维护了正常的金融秩序。郑州银行被中国人民银行总行授予“全国反洗钱工作先进集体”，获得中国人民银行郑州中心支行河南金融机构反洗钱知识竞赛组三等奖。，并已成为河南金融系统反洗钱工作的基准单位。

“强化质量，注重疏导”是郑州银行提高人防异常交易监控水平的重要举措。在日常工作中，我们通过集中培训、以会代训、入学考试等一系列措施，积极打造一支高技能、综合型人才队伍。营业部主任月度会议通过对异常交易信息的日常筛选和上报，重点研究典型案例，并对分行季度报告的及时性和质量进行评估，不断提高全行可疑交易报告的筛选质量。

“升级系统、细化模型”是郑州银行提高异常交易监控水平的重要举措。反洗钱系统以“智能化、自动化、参数化”为目标，实现客户身份、交易、案例、评级信息的统一客户视图功能，辅助人工识别客户，增加资本网络分析功能，深入了解和分析具有一定社会特征、集团特征或资本交换特征的客户(账户)的状况及其可疑行为趋势，大大提高可疑交易报告的质量和工作效率。

面对新形势下日益严峻的反洗钱压力，郑州银行将“防范洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”作为其义不容辞的社会责任。根据中国人民银行郑州市中心支行工作部署和安排，郑州银行通过视频电视、微信公众账户、宣传咨询台、宣传资料发放等方式，积极开展和参与各项反洗钱宣传活动，先后发放了数十万份宣传资料，提高了公众反洗钱意识和参与度。

在制度建设方面，郑州银行积极探索可疑交易独立监控模式，整合监管部门发布的客户特征、账户特征、交易行为特征、渠道数据和可疑交易类型，在河南省非试点独立监控单位中，率先推出非法集资、地下银行、恐怖融资、非法传销等十余种涉及上游犯罪的交易监控模式。 和分析，提高对可疑交易特别是重点可疑交易的监控和甄别能力，为反洗钱工作提供持续高效的保障。

郑州银行负责人表示，反洗钱工作事关国家金融稳定和人民福祉，郑州银行将通过做好制度建设、实施人员培训和深入宣传，为构建更加和谐高效的社会信用体系做出贡献。