持续提高反洗钱风险管理水平

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为落实中国人民银行“风险为本”的监管要求，逐步发挥反洗钱作为金融机构合规经营“试金石”的作用，中信银行通过不断完善反洗钱体系和推出新体系，不断提升反洗钱风险管理水平。

中信银行反洗钱集中操作模式通过“集中操作、专家操作、系统操作”实现了对洗钱风险的有效控制和反洗钱管理水平的提高，在整合工作内容的基础上，通过“集约化”管理增强了分行反洗钱绩效尽职调查能力。在集中反洗钱运作模式下，总行负责“管理规划、管理体系、管理流程和管理体系”；分行负责“管理运行、管理实践和管理实施”；支行负责“管理识别和调查”，有效提高反洗钱工作的合规性和有效性。

从2016年6月开始，郑州分行开始积极准备，通过内部竞争招募优秀人才，成立分行反洗钱监控中心，建立一支14人的反洗钱专业团队，平均年龄27岁，其中包括2名研究生。在试点工作中，分行反洗钱监控中心成员表现出努力工作的精神和勇气，加班学习反洗钱知识，提高反洗钱专业素质，努力推进分行试点工作，并根据工作实际不断优化操作流程，逐步实现了辖内7个二级分行70个网点反洗钱集中收缴，有效提高了分行反洗钱工作的效率和质量。

据统计，自分行反洗钱监测分析中心成立以来，分行反洗钱兼职人员每天节省一个小时。以2016年8月为例，中心共分析可疑案件17000起，向中国人民银行反洗钱监测中心报告一般可疑案件648起，向中国人民银行和公安机关报告重点可疑交易1起。同时，不断优化系统“模型”，向总行提供风险案例资料，多次受到总行表扬。

值此《反洗钱法》实施10周年之际，中信银行郑州分行在开展反洗钱改革的同时，高度重视宣传工作，制定了《中信银行郑州分行2016年反洗钱法实施10周年宣传活动实施方案》，采取有效措施加大宣传力度，指导辖内各业务单位举办主题为“防范洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的反洗钱宣传月。各单位积极实施活动计划，如利用led显示屏持续播放宣传口号，设立反洗钱宣传栏和宣传台，提供风险预警和社会咨询，开展反洗钱知识问答，在社区、广场等拥挤区域发放宣传资料，制作微信宣传视频，向公众普及反洗钱法律知识，提醒公众洗钱和恐怖融资的危害。 防范非法集资、电信诈骗、网络赌博等风险，提高公众反洗钱、反恐融资、反逃税意识，营造和谐金融环境

中信银行郑州分行将以《反洗钱法》颁布实施十周年为契机，做好反洗钱集中工作，打造高效专业的反洗钱精英团队，提升反洗钱风险管理水平，为分行各项业务持续健康发展贡献力量。