银监会警告企业不要自称“银行” 英文也不行

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中国银行业监督管理委员会警告企业不要在其名称和广告中使用“银行”一词(无论是中文还是英文)，并警告不要非法集资。

在一系列丑闻和数十亿美元的投资欺诈之后，中国银行业监管机构警告企业不要在其名称中使用“银行”一词。

英国《金融时报》报道称，中国银行业监管机构在过去一年揭露了许多冒充合格金融机构的案件，包括一家在山东省一个村庄的便利店经营的假中国建设银行。

一个国际工会去年注意到，在毗邻香港的深圳，有一家公司的名字包括高盛，它的英文名字也有高盛。

中国银监会北京办公室警告企业不要在名称和广告中使用“银行”一词(无论是中文还是英文)，并警告不要非法集资。

中国工商银行对一家名为硅谷银行的公司发出了类似的警告，该公司已在北京开展金融服务宣传活动。中国工商银行是中国市值最大的银行。

中国的银行和其他接受存款机构在使用银行标签或提供大部分银行服务之前，需要得到国务院的批准。

滥用银行名称触动了中国金融监管者的神经，他们担心投资欺诈会导致社会动荡。

北京p2p借贷平台pandai的创始人罗杰·英(Roger ying)表示:“银行是一个非常敏感的词，因为它意味着政府所有权。在那里有助于培养人们的信心。因此，当局不希望其他金融服务企业在没有银行执照的情况下使用银行名称非法集资。

许多投资者成为丑闻的受害者，在这些丑闻中，在线金融平台以数十亿美元的价格消失，导致愤怒的投资者走上街头抗议。今年2月，有20多人因参与ezubao案而被捕。电子租赁是一个彻头彻尾的庞氏骗局，据说已经从投资者那里吸收了超过500亿元人民币(76亿美元)。这是中国历史上最大的金融诈骗案。

一个月后，中国南方的一家法院判决24人在一起类似的丑闻中诈骗约23万投资者近100亿元。

去年，中国建设银行的一家假分行被举报给当局。这家假分行之所以被曝光，只是因为一名存入4万元人民币的妇女发现自己无法从真正的建行分行取款。

在去年的一份报告中，iuoe指出，深圳有一家高盛(深圳)金融租赁公司。该公司当时表示，它与全球投资银行高盛没有任何关系。