四川案例：金融情报线索助力侦破毒品洗钱

本篇文章2425字，读完约6分钟

反洗钱行动二

根据国际货币基金组织的统计，世界上非法洗钱的数量约占世界各国国内生产总值的2%至5%，从1.5万亿美元到3万亿美元不等，每年增加1000亿美元。

洗钱严重危害社会稳定，反洗钱已成为许多国家的一项重要任务。今年是中国《反洗钱法》颁布十周年。在新形势下，金融情报信息也成为公安机关侦破洗钱案件的重要线索。

在四川广元，农民提前还贷已成为公安机关侦破当地制毒案件的重要线索。在攀枝花，当地警方发现了一起与毒品有关的洗钱案件的线索，其中一名年轻女孩经常将钱转移到云南。

显然，金融情报信息正日益成为解决洗钱案件的重要线索。根据《中国反洗钱工作报告》(2014年)，2014年，中国人民银行分行上报的186条判断线索经复核后被转移。同年，协助侦查机关查处涉嫌洗钱案件925起，同比增长49.7%；协助破获了180起涉嫌洗钱的案件。

7月下旬，《21世纪经济报道》记者赴四川实地采访，详细解释了金融情报信息如何帮助公安机关破获毒品洗钱案。

攀枝花:账户资本变化引起关注

攀枝花位于四川和云南的交界处，距离生产毒品的“金三角”800公里。这是毒品从“金三角”经云南进入四川和全国各地的重要渠道。

2015年初，攀枝花市内的一家金融机构发现，陆在我行开立的账户频繁向云南等地转账。金融机构通过系统监控这一变化，反洗钱人员分析后向当地人民银行和中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易。

“初步调查发现，卢当时只有19岁，在攀枝花失业。资金基本上转移到了重点涉毒领域，转移金额巨大且可疑。”中国人民银行攀枝花市中心支行(以下简称“攀枝花市中心支行”)的相关人士告诉《21世纪经济报道》。

之后，被公安机关抓获的犯罪嫌疑人供认，根据“老板”的安排，她定期避开柜台，以其他方式将钱转移到其他地方。

最大转账金额超过50万，通过多张银行卡转账至多个指定账户上述犯罪嫌疑人供认:“银行卡是老板直接给我的。我不知道谁是一家之主。每次转账后，老板都会更改密码。”

中国反洗钱监测分析中心接到举报后，通过大数据分析，认为陆的资金交易符合涉毒交易的特点，存在重大涉毒嫌疑，并将其移交公安部。2015年5月13日，公安部、中国人民银行和反洗钱监测分析中心在成都召开专项案件调查会议，督促调查工作。

据调查，自2012年以来，陆等人的账户已达5.3亿元，涉及2300个交易对手账户。相关部门通过调查160多个相关交易对手的身份信息和资本交易，拓展了一系列新线索。

“洗钱需要掩盖和隐瞒资金的真正来源、性质和用途。因此，反洗钱的核心是切断或阻断犯罪活动的“生命线”，在有组织犯罪的底层发挥作用。”前述攀枝花中科告诉《21世纪经济报道》记者。

截至2016年6月底，仅攀枝花警方就逮捕了这一系列案件的33名嫌疑人，缴获毒品38公斤，缴获毒品相关资产92万余元。

广元:鸡场提前还款

广元距攀枝花900公里，位于四川、陕西、甘肃三省交界处，也是一个重要的毒品洗钱之乡。首先，广元地形多山，便于藏药。第二，广元的许多农村地区是“空空壳村”,毒贩利用这些空壳村制造和生产毒品。第三，广元地处川、陕、甘三省交界处，交通便利，药品和制毒物资的运输和中转方便。

今年1月底，犯罪嫌疑人冯某等人将广元市剑阁县沿河村列为毒品生产“窝点”。他们租了当地村民王的养鸡场作为生产麻黄素的基地。

5月27日，王提出提前向剑阁县某金融机构偿还贷款10万元，此时离贷款到期日还有一年多。金融机构得知王贷款后鸡场陷入衰退，提前付息困难，提前还贷行为比较突然，于6月初开始尽职调查。

该金融机构负责人表示，经调查发现，偿还贷款的主要资金来源是租用养鸡场收取的租金，但租金比周边地区高四倍以上，租用养鸡场的人是外国人。“他们不允许我们进入养鸡场进行检查，但我们可以在调查时直接进入。”

该金融机构负责人还介绍，我们发现所有者和承租者的身份与中国人民银行广元市中心支行(以下简称“广元市中心支行”)建立的涉毒资金监控模型的识别点高度一致，因此该金融机构向广元市中心支行提交了可疑交易报告。经过筛选和分析，PBOC确认其为“可疑”，并及时督促和指示金融机构向当地公安机关移交线索。

“我们知道王在金融机构开了七个存款账户，但账户余额只有几十元，还有贷款利息欠款。当他偿还时，他不在养鸡场的屠宰周期中，所以偿还资金的来源是可疑的。”PBOC剑阁县支行负责人告诉《21世纪经济报道》。

6月7日，当地公安部门接到福建警方的线索，称大量毒品生产原料可能流入剑阁县。结合中国人民银行提供的线索，广元警方随后于6月8日出动，成功破获制毒窝点，抓获犯罪嫌疑人13人，缴获半成品300多公斤和制毒原料50多吨。

涉毒反洗钱新形势

许多警察介绍说，随着信息技术的飞速发展，毒品运输和交易呈现出远程控制和互不见面的趋势。同时，资金不是以现金的形式流动，而是在银行账户之间转移，而且转移非常迅速。如何发现涉毒反洗钱犯罪的线索是一个新课题。

中国人民银行广元分行相关人士认为，中央银行在涉毒反洗钱工作中起着“哨兵”的作用，中国人民银行可以从资金账户的流向中找到线索。

“现在我们不仅要抓毒贩，还要抓毒资。这是关键。”央行成都分行的一名相关人士表示。

《21世纪经济报道》记者了解到，基于此，四川已经建立了一个打击毒品和洗钱的金融情报项目。通过分析样本和离线反洗钱积累的经验，研究人员总结了与洗钱相关的各种上游犯罪的可疑特征，并建立了数据模型。中国人民银行相关人士将其概括为“案例类型、类型表征和特征建模”。

在实际监控中，一旦账户情况与数据模型匹配，依靠大数据构建的智能反洗钱系统将自动提醒账户中存在可疑交易。之后，将对其进行进一步的人工分析，并在确认可疑后提交给中国人民银行和公安机关。

攀枝花市公安局缉毒支队的人介绍说，将涉毒交易线索的数据信息转化为具体的调查处理案件仍然是一个困难的过程。没有现成的法律可以借鉴，需要进一步研究和完善。