8个团伙非法买卖外汇4100亿

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◎每位记者史娜

八个相对独立的团伙，涉及4100亿元，有超过130万的交易记录...

最近，浙江省金华市兰溪区人民法院审理了中国最大的一系列非法外汇交易案件。2016年1月15日，在庭审中，犯罪嫌疑人石某的父亲说:“在义乌，私下买卖外汇是很常见的，不是(我)儿子一个人的事。”

数据显示，金华义乌已从路边的“鸡毛换糖”市场逐步发展成为浙江省的商品集散地和全国小商品基地，近十年来已成为全球最大的小商品采购中心。同时，义乌是中国外商人数最多的县级市，目前常住外商1.3万人。

上述嫌疑人Shimou的父母经营一家餐馆，出售国际ip电话卡。因此，世茂与外商有更多的接触，他知道外商对资本交换有大量的需求。自2012年1月以来，世茂已投入本金900万元，并开始非法买卖外汇。

《国家商报》记者注意到，在这一系列案件中，赵刚、石钢多次提及，认为这是银行允许的业务，在境内外购汇不违法。在公开交易过程中，他们从未被相关银行监管人员或银行工作人员阻止，银行甚至提供了相应的“帮助”。

有超过130万笔交易

据了解，这一系列案件是由“义乌市裕福物流公司”破获的。这是一家在香港注册的离岸“空壳牌”公司。2014年9月，公安部经济犯罪调查局接到中央银行反洗钱部门提供的一条重要线索:义乌市裕富物流有限公司等账户涉嫌大规模跨境资金转移。

2014年9月16日，线索被移交给浙江省金华市公安局处理，代号为“9.16”工程。经调查，上述公司为赵一伙所控制。随后，随着赵团伙的线索，石谋等团伙相继浮出水面。最终，警方查获并逮捕了8个团伙，涉案金额总计超过4100亿元。2014年，义乌进出口总额仅为1486亿元，其中出口1456.4亿元，进口29.6亿元。

“有超过130万个交易，有超过100万亿个电子表格文件。如果用a4纸打印，可以打印35，000张纸，高度超过3米。”“9·16”工程主要成员、金华市公安局经济调查支队副队长张辉在接受媒体采访时说。

2016年1月13日，作为这一系列案件中最重要的一部分，9名赵刚成员站在被告席上。检察院称，自2011年以来，赵刚利用其控制的义乌市第二进出口有限公司等64家公司从事非法外汇交易。根据金华安泰会计师事务所有限公司的司法审计，2013年5月至2014年8月期间，赵一伙非法购汇48.3274亿美元，非法售汇48.1422亿美元。

据此前媒体报道，自2013年1月以来，赵一伙利用nra账户跨境转账逾1，000亿元人民币，交易对手超过14，000家，遍布北京和广东。

上述石钢是赵刚的交易对手之一。据报道，赵刚将外汇转卖给市府等团伙时，一般会根据汇率提高20 ~ 200个基点。

在1月15日的庭审中，对于盈利情况，世茂表示:“不是每笔钱都能赚钱。”一般来说，小额增加20 ~ 50个基点，大额增加约10个基点。此外，“当客户没有足够的资金时，他/她将首先支付本金。”根据公诉资料，2012年1月至2014年11月，根据金华安泰会计师事务所有限公司的审计评估，某团伙从已核实的交易对手处非法买入外汇13.8016亿美元，非法卖出外汇3.6956亿美元。

利用nra账户漏洞进行分工合作

与以往“敲”地下银行账户的操作方式不同，这一系列案件也利用了监管核监管机构账户的漏洞，可以直接将大量资金汇往海外。据了解，这一系列案件是涉及人数最多、领域最广、金额最大的外汇类地下钱庄案件，也是中国首例通过nra账户(指境内银行为境外机构开立的境内外汇账户)非法跨境转移资金的新型地下钱庄案件。

公安部经济侦查局反洗钱处处长李明赵早前表示，根据国家外汇管理局的相关规定，金融机构应将nra账户作为海外账户进行管理。客户如需将国内账户资金汇入nra账户，应向金融机构提交相关证明材料并通过审核。然而，事实上，一些商业银行的业务系统无法有效地识别nra账户(事件发生后，这一漏洞被堵塞)。

一名办案人员告诉《国家商报》，在从银行购买外汇的过程中，犯罪团伙“一开始并不需要文件”。

据悉，赵一伙通过义乌第二进出口有限公司等30多家境外公司在X银行义乌分行、T银行金华分行、Z银行浙江分行等13家银行开立了nra账户；石一伙通过其控制的雅哈拉投资有限公司等9家海外公司，在多家银行开设了18个nra和osa账户，如J银行义乌支行。

为操作方便，以石团伙为例，还在香港多家银行开立了4个非法经营外汇转账的外汇账户，并利用亲友身份信息办理了104个非法经营人民币转账的人民币账户。

在实际的非法经营过程中，帮派内部也有分工与合作。以赵一伙为例，检察院发现，在9名犯罪嫌疑人中，具体分工如下:赵本人是总指挥，控制整个团伙，负责联系客户、调度资金、决定汇率；郑谋元是帮会的总经理，帮助赵管理公司的业务，负责管理帮会资金和支付帮会成员的工资；沈是该团伙的财务总监，具体负责联系客户，根据赵的指示控制该团伙出售美元的转账，与客户核对账目，并与会计部门记录该团伙交易的运行账目。

银行职员帮助介绍客户

2015年9月，国家商报记者在杭州一家银行门前采访了几位外汇倒卖者。其中一个说如果是美元，钱会在第一天转到美国账户，第二天早上就会到。“钱是从香港寄给你的，绝对安全。”他还表示，本金和手续费将在资金到位后收取。当时，牛收取的手续费约为每100万元13-15万元。

《全国商报》记者注意到，与上述在银行门口做生意的外汇倒卖者类似，在上述一系列案件中，、石一伙等办公人员都在银行的办公场所、大堂甚至贵宾室，这种“银行默许”的态度已经成为这些团伙进行非法外汇交易活动的共同点。

检察院指控赵一伙在2013年12月至2014年6月期间，为谋取不正当利益，在T银行金华分行从事外汇业务过程中，取得了该行国际业务部副总经理。多次关照并向魏行贿，共计52万元；2014年3月至2014年5月，赵在向J银行宁波分行购汇过程中，受王照顾(另行处理)，向其行贿3次，共计13.8万元。

“银行可以给我80(基本)积分，我可以给客户50到60(基本)积分，我可以赚取大约20(基本)积分。”在1月13日的庭审中，赵承认向T银行魏行贿，但表示这是对方建议的最后手段。同时，赵否认向J银行的王行贿，认为指控中提到的款项是银行潜规则中的回扣，即名义上银行给了100个基点的折扣，实际上只给了80个基点，剩下的20个基点作为回扣给银行经办人王。

在1月15日的庭审中，当被问及该行对非法外汇交易的态度时，世茂表示，他通常的办公室在该行国际业务部。"银行职员默许了，偶尔会帮忙介绍客户."

在这方面，史团伙的另外两名成员也有类似的说法。邱说:“我们不需要主动联系(客户)，银行工作人员一直都很支持，很多客户都是由他们介绍的。”某团伙负责人民币转账的陈某在回复办公地址时表示，“银行一楼贵宾室”，并表示“(银行工作人员)很有礼貌，有时会泡茶什么的。”

石一伙的辩护律师表示，三年来，犯罪嫌疑人从未被行政主管或银行工作人员拦下，他们甚至与银行工作人员共进晚餐，这表明金融业默许了此类外汇交易。