有些人以区块链的名义进行诈骗，这是值得警惕的

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新华社天津11月18日电:一些人应该警惕以区块链的名义进行投机

新华社记者毛振华、汪洋和潘蔚

从幕后到舞台，另一场“盛宴”正在火热的区块链技术背后涌动。关于数字现金“割韭菜”、发行一文不值的“空气币”、区块链旗下的金字塔计划和欺诈的猜测...以区块链名义进行的诈骗案呈上升趋势，相关专家指出，监管也应与时俱进。

穿上“区块链”外套来投机数字现金

“它真的半年没开，但开了半年”...最近，一些沉寂了半年的投机性货币集团又变得活跃起来，他们正在谈论比特币和其他数字现金市场。他们急切的表现与几个月前消失的表现大不相同。

天津市民刘鹏从2014年开始接触和购买比特币。在经过多轮市场投机以吸引散户投资者追逐高中后，他“砍掉了韭菜”。他表示，购买数字现金与其说是一种投资，不如说更多时候是一种投机心理和风险的游戏。“不管你赌还是输，大多数人最后都只有一根鸡毛，真正的钱也很少。”

10月25日，每一枚长期徘徊在8000美元左右的比特币突然启动，10月26日，它一举突破10000美元大关，最高涨幅超过30%。

截至11月18日12: 00，比特币的总市值超过了1545亿美元，这与一家知名上市公司的市值完全相当。然而，令人质疑的是，除了由急剧上升和下降引起的投机之外，实际应用已经很久没有出现了。

媒体中再次出现了货币发行公司和货币圈。最近，一些非法的货币发行机构在海外使用社交软件来推广代币。“他们声称‘数字现金是区块链’，这实际上是对区块链技术的有意曲解。”专家说。

据网上报道称，中国人民银行已经发行了合法的数字现金，央行在11月13日的官方网站上特别传言，中国人民银行没有发行合法的数字现金，也没有授权任何资产交易平台进行交易。中国人民银行于2014年开始研究法定数字现金，目前仍处于研究和测试阶段。

区块链已经成为传销的“招牌”

区块链技术的流行也复活了以区块链的名义进行的金字塔计划和欺诈的一些罪恶。

中国区块链应用研究中心主任郭雨航告诉记者，在他最近对中部某省的调查中，该省财政部门的官员透露，当地查处了40多起打着区块链旗号的非法集资案件，其中最严重的一起涉及20多亿元。

不久前，一款自称“基于区块链科技发展”的体育应用被湖南省长沙市相关部门立案调查。该软件被称为“典型的传销模式”，是传统传销方式与“区块链”和“大健康”等新概念相结合的结果。

今年，有许多类似的案例。许多地方，如江苏省的苏州市和盐城市，都破获了以区块链名义实施的欺诈案件。湖南省衡阳市警方今年5月破获了一起诈骗案。该团伙以区块链为噱头，发行了一文不值的“空气币”，筹集了近3.5亿元人民币。

在暴露出来的以区块链为幌子的传销和集资诈骗案件中，“拉人脑袋”的特点非常明显。他们经常利用人们不熟悉区块链但听说过比特币的心理来“创造财富和神话”，并为非法活动披上“时髦”的外衣，承诺低投资、高回报，以及线下开发的更高回报。那些不知道真相的人很容易被欺骗。

据业内专家介绍，“空气币”可能真的使用了区块链技术，但其发行目的过于雄心勃勃，比如“人类健康”和“重建商业模式”，这几乎是不可能实现的。一旦投资者进入投资组合并积累了相当数量的资金，项目发行人将有很高的可能性逃跑，投资者将失去他们所有的钱。

目前，许多上市公司都有兴趣乘坐区块链特快列车。据统计，在3000多家a股上市公司中，有500多家自称与区块链有关，但真正披露区块链具体业务内容的不到40家。“摩擦热点”现象十分突出。

透过迷雾看本质

“你不能在区块链和比特币之间划等号，这显然与‘致富’不同。”许多业内人士向记者强调，区块链是一种潜在的技术，许多数字现金，如比特币，都是基于这种技术诞生的，但他们不能混淆。

发现真相需要穿透许多迷雾。除了增加区块链知识的普及，使公众能够了解和识别打着“区块链”旗号的传销诈骗，更重要的是监管要与时俱进。

尽管近年来对数字现金中的投机、货币滥用和传销欺诈的监管从未放松过，但由于区块链概念的复杂性和法律上仍处于空白色状态的事实，传统的监管方法目前遇到了不小的困难。

专家指出，要加强对科技应用的监督。大多数以区块链名义开展的MLM项目将会频繁传播，并在互联网上留下痕迹。借助现有的金融技术监管手段，有可能及时发现和调查。

当然，一些政府部门“谈区块链变色”也是不可取的。活壁集团研究院高级研究员马天元认为，区块链已与实体经济广泛融合，在物联网、智能制造、用户信用报告等领域发挥着积极作用。只有充分利用它，我们才能真正发挥我们的潜力。

金融分析师肖磊提醒，当区块链应用的商业模式尚不成熟时，有必要通过政策支持，防止区块链技术发展成为新的资本“黑洞”，杜绝盲目跟进投资。