国办金融事务局已设 “超级监管者”在哪

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[摘要]1月13日，中国人民银行研究局研究员宋红军告诉《时代周刊》记者，媒体最近称之为“国务院办公厅金融局”的事情确实发生了。《时代周刊》记者傅明傅聪来自北京和广州

1月13日，中国人民银行研究局研究员宋红军向《泰晤士报》记者透露，最近媒体所称的“国务院办公厅(以下简称“办公厅”)下设的财政局”确实发生了。“刚刚成立。国营办公室在其国务秘书的第二和第六办公室设立了一个财政局，主要负责协调金融和经济监管机构的工作。这项工作主要涉及“一线三会”行政事务的协调，但不涉及具体业务的落实。”宋红军说。

1月16日，国有财务局相关人士向《时代周刊》记者证实，国有财务局已经开始运作。

中央财经大学法学院教授、金融法研究所所长黄镇在接受《泰晤士报》记者采访时表示:“目前‘党的三次会议’的权力过于分散，成立财务局有利于‘党的三次会议’之间的沟通和协调机制的建立；从中央和地方两个层面看，新成立的财政局有利于中央和地方财政监督的对接。”

2015年夏天，中国股市崩盘，改变传统的“一行三会”金融监管结构，统一监管体系，恢复股市信心，防范金融风险迫在眉睫；新年伊始，中国股市的“导火线”引发了另一场监管升级——国有财务局浮出水面。

过去，“三会”协调不力，中国金融体系急需一个“超级监管者”。但是，从目前的职能来看，新成立的国务院财务局离这个角色有点远。据《泰晤士报》记者报道，国有财务局属于正厅(厅、局)级部门，而“党的三次会议”都是部级部门。

“现在有人提出，要建立一个‘大统一’机构，加强统一的金融监管，但财政局主要是一个协调机构。”黄镇总结道。

未来的责任

根据上述国营财务局的有关人士，新成立的国营财务局从原国营秘书第二局的六个部门中分离出来，并独立升级。

国务院办公厅是协助国务院领导处理国务院日常工作的机构。2008年，根据《国务院关于机构设置的通知》(国发[2008]11号)的要求，国务院设有一秘、二秘、三秘、国务院应急管理办公室(国务院总值班室)、监察室、电子政务办公室、人事部、行政部、财务室等9个内部机构。

第二局的国营秘书也称为“国营经济局”，主要负责处理发展和改革，工业和信息技术，财政，人力资源和社会保障，国土资源，环境保护，住房和城乡建设，交通，铁路，水利，农业，商业，银行，审计，国有资产监督，海关，税务，工商行政管理，质量监督，检验检疫，统计和林业

新成立的财经事务局成立后，原二秘局的联络协调银行、证券、保险等业务将被剥离，交由二秘局处理。

上述国营人士向《泰晤士报》记者透露，国营财务局的工作人员与其他国营秘书处的工作人员一样，都是从相关的下属部委、办公室和局以及与其他国家相对应的企事业单位抽调的，具有比较系统和完善的专业知识和行政管理知识。“例如，银行可能来自中央银行和其他商业银行系统，也可能来自银监会系统，它们对所涉部门的业务、人员和行政路线非常熟悉。”

事实上，在一直延续到今天的管理结构中，国营秘书处的工作人员和下属部委的职能人员是可逆的:除了从下属部委调到国营秘书处工作之外，还有来自国营秘书处的工作人员在相应的联络部委和其他机构工作。2014年12月，国有秘书处第二局局长曹禺被调任中国银行业监督管理委员会，担任副主席兼党委委员。

针对“中国农业银行副行长李振江(古坝601288)将担任国有财务局副局长并主持工作”的说法，上述国有官员表示，李振江目前确实已经到位。李振江出生在中央银行。曾任中国人民银行办公厅政策研究室主任、中国人民银行上海总部综合管理部副主任。2007年，李振江加入中国农业银行，负责股份制改革，2013年晋升为中国农业银行副行长。

对接地方金融监管？

根据黄镇的分析，除了协调国内金融和经济监督之外，建立金融事务局可能涉及协调地方金融办事处。目前，地方金融机构在中央一级没有对口联系部门。此前，根据国务院要求，央行牵头研究中央与地方金融监管的协调机制。

这一工作职能的转移表明，国有财务局和中央银行之间存在着普遍的分工，但“超级监管”的具体结构仍然没有定论。

2016年初，央行宣布实施"宏观审慎监管体系"，引起了业界的广泛关注。宋红军向《泰晤士报》记者指出，在央行内部，有一个声音要求三次会议回到央行，因为“它们显然与央行体系分离。”

事实上，中国金融监管框架的改革是不可避免的。2015年11月3日，习近平主席在《关于制定“十三五”规划方案的说明》中明确指出:“近期频频暴露出来的局部风险，特别是近期资本市场的剧烈波动，表明目前的监管框架不适合中国金融业。发展中的制度矛盾...我们必须坚持市场化改革方向，加快建立符合现代金融特征、协调监管、高效有效的现代金融监管框架，坚持系统性风险底线。”

目前，外部对金融监管框架的建议并没有跳出美国和英国现有的监管模式。英国的金融监管模式是建立以中央银行为核心的综合监管体系。中国借鉴其经验，应加入银监会、证监会和保监会，纳入央行统一管理；如果我们参照美国模式，金融稳定委员会将成立，现有的三次会议将保持不变。与此同时，央行将被授予对具有系统重要性的金融机构和金融控股集团的监管权。此外，有意见认为，应首先安排过渡性政策，然后将银行、证券和保险的监管职能逐步纳入央行的总体框架，以避免短期重大调整对金融体系的影响。

2013年，国务院发布文件称，“金融监管协调部际联席会议”由央行牵头，央行办公厅负责履行这一职能。目前，央行仍负责牵头协调“一线三会”的金融监管政策；新成立的国营财务局将主要负责协调“三会”的行政事务。