担当创新铸就反洗利剑

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《反洗钱法》颁布10年来，工商银行河南省分行始终肩负着维护法律公正、确保金融稳定的政治责任，认真履行反洗钱法律义务，积极创新反洗钱工作实践，努力创建“集中、专业、系统”的集约化、专业化反洗钱工作机制，为促进河南经济发展和金融稳定、打击洗钱犯罪、维护人民群众合法权益做出了应有的贡献。

共同创建一个新的三维反洗钱框架。作为监控和打击洗钱活动的第一道防线，中国工商银行河南省分行坚持以风险防控为基础，以主体责任为主线，不断完善反洗钱管理架构，努力构建最高领导亲自抓、分管行长负责抓、责任部门负责抓、分级负责落实的工作格局。2010年1月，反洗钱中心成立，进一步明确反洗钱的职责、目标、任务和评估机制。省级银行和18家二级分行成立了反洗钱领导小组，成立了个人金融、运营管理、国际业务、银行卡、电子银行等5个专业小组，定期学习反洗钱政策，研究落实措施，解决难点问题，实现纵横合作、上下联动、强有力高效。

勇于创新，探索反洗钱集约化工作新模式。随着经济金融环境的复杂变化和互联网的快速发展，洗钱犯罪日益猖獗和智能化，反洗钱工作面临严峻挑战。为提高反洗钱工作的针对性和有效性，工行河南省分行积极探索和完善反洗钱工作新模式，构建了“集中工作、专家工作、系统工作”的集约化、专业化反洗钱工作机制。将方法从“基于规则”改为“基于风险”；工作集中:将反洗钱异常交易报告分析判断等专业性强、风险高的工作和敏感性相关工作集中在内控合规部，集中专业人员实施集中筛选。系统应用:依托反洗钱监控系统、操作风险监控系统、edw系统和大数据分析，全面、持续、动态、多方位监控和防范洗钱风险，积极向中国人民银行提交高质量的可疑交易报告。

认真履行职责，展现国有银行负责任的新形象。中国工商银行河南省分行作为一家大型国有银行，坚决打击洗钱活动，维护人民群众的合法权益。十年来，中国人民银行每年收到1000多份可疑报告，为公安机关准确打击洗钱犯罪提供了情报线索。2010年6月10日，根据中国工商银行河南省分行提供的线索，洛阳市公安局成功破获“9.18”特大洗钱案，抓获犯罪嫌疑人13人，冻结涉案账户700多个，涉案资金9600多万元。这也是河南省利用银行可疑交易报告提供的线索破获的首例特大洗钱案。2012年5月，根据工行河南省分行提供的线索，鹤壁市公安局成功侦破“5.29”洗钱案，冻结了数千万资金。中国工商银行河南省分行收到河南省公安厅的感谢信。

新形势下，洗钱犯罪手段越来越复杂，人民银行反洗钱工作任重道远。工行河南分行将始终坚持法律法规，以更高的标准、更严格的要求、更务实的措施推进反洗钱工作，为维护全省经济金融稳定发展做出新的更大贡献。