切实履行反洗钱义务

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光大银行郑州分行始终坚持“了解客户、筛选客户、分类管理、防范风险”的经营理念，密切关注反洗钱趋势，将反洗钱工作纳入整个业务风险管理体系，不断加大反洗钱人力物力投入，切实履行反洗钱义务。

光大银行郑州分行行长高度重视反洗钱工作，研究、审议并监督年度反洗钱重点工作落实情况，协调并领导全行反洗钱工作。分行主管行长主动承担反洗钱工作的重要责任，通过调查与检查相结合的方式对辖内网点进行检查，通过检查大厅宣传情况、与团队成员讨论、向员工宣讲等方式部署工作方向和重点，督促落实各项反洗钱工作，要求各分行把握好工作中的两个重点:认真做好日常工作，坚持反洗钱宣传贯彻落实。

光大银行郑州分行主动接受中国人民银行的监督和指导，有针对性地发现问题，维护了全行反洗钱体系的稳定运行。总行和分行也将反洗钱管理纳入内部审计监管范围，并根据监管政策变化及时调整相关审计制度。在总行、分行、支行实施的《中国光大银行平衡计分卡实施管理办法》和《中国光大银行郑州分行业务单元100%合规经营考核管理办法》中，员工、部门、分行与薪酬、晋升、管理授权等相结合。，对重大反洗钱违法行为及时问责处理，规范发展。

光大银行郑州分行加强网点和内部宣传，在营业厅放置问讯台、宣传册等宣传资料，利用内网、led显示屏、微信、专栏等平台宣传反洗钱知识；分行工作人员到各业务部门授课，帮助一线员工提高反洗钱意识。

加强对外宣传，向公众普及反洗钱知识。中国光大银行郑州分行不断在报纸、网站等媒体平台上发布反洗钱知识，在郑州文博广场、绿城广场、中原万达广场等城市广场开展“中国光大银行综合金融服务广场”活动，主题为“警惕洗钱、保护自己、远离犯罪”，扩大反洗钱宣传的影响力和辐射力度，提升中国光大银行承担反洗钱社会责任的形象。

基层网点是反洗钱工作的前沿阵地，打造一线员工的业务基础是基础。为此，光大银行郑州分行首先规定了基层网点反洗钱岗位的准入条件，并要求其必须持证上岗；二是对新员工进行反洗钱培训，建设反洗钱员工梯队；三是坚持反洗钱再培训工作，每年组织基层反洗钱岗位人员参加中国人民银行和总行、分行的各种培训，掌握洗钱犯罪的新特点、新趋势；四是反洗钱知识纳入分行年度业务竞争活动，反洗钱基础知识在全体员工中普及。

在日常工作中，光大银行不断升级反洗钱系统，细化可疑数据模型，使系统提取的数据更加准确。加强分行之间的沟通，及时了解洗钱交易的手段和方法，掌握异常交易的特点和表现形式；反洗钱工作人员尽职尽责，通过电话和实地考察，认真落实客户尽职调查，确保可疑报告提交质量。