严查资金违规流出防范跨境资金流动风险

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当前，国际国内经济金融形势严峻复杂。在这种形势下，防范跨境资本流动风险尤为关键，这对维护金融市场稳定具有重要意义。2016年以来，国家外汇管理局密切关注形势变化，注重交易真实性，突出跨境资本流动主要渠道，开展外汇资金非法流出专项检查，加大对大案要案和地下银行违法犯罪行为的打击力度，进一步防范跨境资本流动风险，切实维护外汇市场稳定健康运行。日前，记者采访了国家外汇管理局管理检查司司长张。

记者:今年以来，国家外汇管理局密切关注形势变化，针对跨境资金非法流动开展了多项专项检查。数据显示，2016年1-8月，共查处外汇违法案件1100多起，行政罚款超过1.9亿元。有什么有效的措施可以达到这个效果？

张::为防范跨境资本流动风险，我们组织了“控制外流”专项检查，严格查处外汇资金非法外流。今年，国家外汇管理局在全国范围内组织了两次外流专项检查。在违规线索调查中，外汇局通过整合利用大数据资源，完善各种非现场监控指标，使外汇非现场检查系统得到了深入、广泛的应用，成为监测、分析和发现外汇违规和跨境资本异常流动的有力“武器”。在预检查准备阶段，国家外汇管理局利用非现场外汇检查系统，对数十万项基础外汇业务数据进行了全面调查。同时，国家外汇管理局加强了非现场监测分析与现场检查的无缝衔接，确保每一条异常线索和每一次延伸核查都能够进行到底。据统计，国家外汇管理局对19137条可疑线索进行了现场检查，发现涉嫌违规线索2335条，涉案金额84.3亿美元。

记者:在严格查处非法资金外流的过程中，打击地下钱庄等违法犯罪活动一直是重中之重。你能告诉我们一些关于它的事情吗？

张:我们一直在加强跨部门合作，对非法外汇和地下银行等犯罪活动保持高压打击。外汇局与公安机关等部门密切配合，始终保持对地下银行等违法犯罪活动的高压打击。

第一，大力开展联合打击地下钱庄。我们与公安等部门合作，对地下钱庄等违法犯罪活动进行专项检查，在联合打击机制建设和联合打击地下钱庄方面取得显著成效。2016年以来，各级外汇局分局与公安机关联合破获了一批地下钱庄大案。截至9月8日，已破获56起案件，涉及14个省、自治区、直辖市，其中广东19起，浙江13起，深圳8起，湖北4起，山东、福建2起，上海、江苏、湖南、四川、黑龙江、吉林、新疆、厦门1起。据初步统计，涉案金额超过1万亿元，涉案账户资金被冻结25.13亿元，罚款2170万元。

第二，中国银行、公安部、最高人民法院、最高人民检察院等部门联合发起了打击利用离岸公司和地下银行转移非法资金的专项行动。今年7月，上海等5个省市同时启动了“12·17”封网工程，捣毁30多个窝点，抓获30多名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金8100多万元，初步查明涉案金额高达600多亿元。

记者:国家外汇管理局一直对外汇领域的非法活动保持高压打击。在防止跨境资本流动风险的过程中，除了加强特别检查和对非法外汇和地下银行等犯罪活动保持高压打击之外，还采取了哪些其他措施？

张::除了加强专项检查，对地下钱庄等外汇违法犯罪活动保持高压打击外，我们还开展了合规检查和案例报告，推动银行重视展览业三大原则。

具体而言，国家外汇管理局以检查、约谈和处罚为出发点，强化银行和其他金融机构的外汇合规管理意识，提高银行对会展业三大原则的重视程度。一是密切跟踪银行主体，重点检查银行履行真实性验证职责的情况。今年4月，国家外汇管理局对三家银行的大规模购汇业务进行了现场检查，发现三家银行的购汇业务真实性不到位，导致许多企业出现了购汇欺诈行为。国家外汇管理局对三家银行分别进行了9个月、6个月和6个月的结售汇业务处罚，没收银行非法所得485.1万元，罚款230万元，责令三家银行限期改正，并追究相关管理人员的责任。同时，外汇局对三家银行总行进行了访谈，通报了违规情况，要求三家银行全面、准确地了解和掌握外汇管理政策，严格执行会展业三大原则。

二是通报银行外汇业务违规情况。今年8月，国家外汇管理局召集38家中资银行和外资银行召开银行外汇业务违规情况通报会，通报了近年来银行办理外汇业务的典型案例和银行员工参与地下银行交易的案例。国家外汇管理局通过典型案例公示，提醒银行完善内部控制制度，加强外汇业务真实性审查，增强合规意识。

下一阶段，我们将继续跟踪外汇收支变化，加大非现场监测分析和现场检查力度，紧紧围绕交易真实性审查主线，对重点主体和关键环节进行有针对性的专项检查，严厉打击地下银行等外汇违法犯罪活动，认真履行各项检查职责，为外汇市场健康稳定发展保驾护航。